萨摩耶金服：财税档一体综合化服务

萨摩耶金服在服务业领域完成了一次金蝶AI套件的数字化落地。本文整理其实施路径，并结合成都财邦在本地同类项目中的交付经验，补充可复用的落地要点。

行业洞察

对专业服务机构而言，客户续约率比新签更重要。而续约的前提，是客户能持续感知到服务价值——这需要服务过程可量化、可呈现。

客户介绍

深圳萨摩耶互联网金融服务有限公司是一家依托强大Fintech能力，为用户提供更普惠更温暖的互联网金融服务的新型金融科技公司。公司成立于2015 年5 月，注册地位于深圳福田，在深圳、上海分别设有总部与分公司，实行创新的管理模式；倾力建立以金融科技为核心竞争力的数据智能信用卡综合服务平台。

使用产品：金蝶AI套件

数字化需求

1、费用报销流程长：1、费用报销流程长，效率低下。

2、萨摩耶采用钉钉+线下报销模式：报销时需要将电子发票打印出来，需要手工台账管理电子发票以防止重复报销，同时还需要依托增值税发票查验平台单张发票信息输入进行发票查验真伪，整个报销流程走完5-7个工作日。

3、报销流程不仅让财务人员疲惫不：堪，还难以保证真实性、准确性，存在潜在的税务管理风险，影响员工报销的体验。

4、员工需要将电子发票打印连同审：批单交于财务，财务人员匹配相应的凭证单进行整理归档，财务人员归档时面临诸多困难，比如发票结构化数据提取困难，实物分散

解决方案

项目由成都财邦本地团队交付，需求调研、蓝图确认、用户培训与上线陪跑在同一组人手里闭环。

01 结合企业现状和痛点

改造前，1、费用报销流程长，效率低下。

落地后，全域重构报销业务及管理流程，萨摩耶从原钉钉报销、金蝶K3WISE财务核算系统整合调整为金蝶云+发票云一体化系统，集合预算—报销—付款—核算入账-归档全套流程，助力电子发票全生命周期电子化管理。1.依托手机小程序扫描纸质票据上的二维码识别、拍照、从微信卡包导入、手工录入纸质票据信息多种采集方式。

02 提交报销

改造前，报销时需要将电子发票打印出来，需要手工台账管理电子发票以防止重复报销，同时还需要依托增值税发票查验平台单张发票信息输入进行发票查验真伪，整个报销流程走完5-7个工作日。

落地后，

03 结合ERP的智能审核

改造前，堪，还难以保证真实性、准确性，存在潜在的税务管理风险，影响员工报销的体验。

落地后，发票入账、归档流程操作说明：

04 在ERP前端设置每类报销单的凭证规则

改造前，批单交于财务，财务人员匹配相应的凭证单进行整理归档，财务人员归档时面临诸多困难，比如发票结构化数据提取困难，实物分散

落地后，2.发票云归档系统提供的标准API接口，与金蝶云无缝集成，支持对接影像系统。在ERP设置归档规则后，金蝶云（报销、核算系统）按一定规则把业务单据生成的凭证数据并通知归档。每月初金蝶云将上个月报表、账簿、凭证附件等文件依托含带业务元数据的xml及PDF文件双层结构方式上传发票云归档系统。

价值与成效

01 （1）员工报销流程显著缩减

02 在缩减环节的基础上

03 打通总账、共享、业务系统

客户证言

为用户提供更普惠更温暖的互联网金融服务的新型金融科技公司，倾力打造以金融科技为核心竞争力的数据智能信用卡综合服务平台

—— 萨摩耶金服项目负责人

常见问题

服务型企业怎么把人效提上去？

把派工、进度、工时与结算放到同一条线上：任务在线分派、进度实时可见、工时自动归集到人效报表，管理才有抓手。

客户为什么总是感知不到服务价值？

因为服务过程不可见。通过公众号或小程序主动推送进度、账单与提醒，让客户随时可查，满意度与续约率通常会同步改善。

服务人员的绩效怎么考核？

按任务量、处理时长、客户评价与差错率设定量化指标，系统自动统计，避免考核靠印象、分配靠关系。